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2020年基金從業考試《基金法律法規》強化習題及答案

發表時間:2020/2/28 18:08:23 來源:互聯網 點擊關注微信:關注中大網校微信
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投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

A投資者

B銷售機構

C托管人

D管理人

參考答案:B

解析:T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點,陳述不正確的是()。

A基金市場競爭加劇

B基金行業分散趨勢突出

C快速發展,市場地位和影響不斷提高

D開放式基金成為主流產品

參考答案:B

解析:行業集中趨勢突出

關于基金份額持有人大會,以下描述錯誤的是()。

A基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開

C召集基金份額持有人大會,召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項

D基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

參考答案:A

解析:基金份額持有人大會可以采取現場方式召開,也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比,公募基金具有的特點是()。

A投資風險較高

B投資活動所收到的限制和約束少

C基金募集對象不固定

D采取非公開方式發售

參考答案:C

解析:公募基金主要具有如下特征:可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣,基金募集對象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束,并接受監管部門的嚴格監管。

與其他金融工具相比較,開放式基金是一種()。

A受益憑證

B收益憑證

C信用憑證

D債權憑證

參考答案:A

解析:基金反映的是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產組合的()信息。

A前十名股票明細

B前十名債券明細

C全部股票明細

D全部債券明細

參考答案:A

解析:基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中,需要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

基金合同的主要內容不包括()。

A基金財產的投資限制

B基金收益的分配原則

C基金財產的投資方向

D基金收益的保障措施

參考答案:D

解析:本題考查基金合同的內容。

甲是基金管理公司A的基金經理,甲的朋友乙是上市公司B的董事長,當B非公開增發股票時,按照職業道德規范要求,甲的正確做法是()。

A甲通過其配偶的證券賬戶,利用朋友關系與職務優勢,參與B增發為自己牟取利益

B甲考慮和乙是朋友關系,就利用自己管理的基金參與B的增發

C在非公開增發方案公告前,甲接受乙私下委托,利用所管理的基金按較高價格增發

D甲以客觀的專業分析,做出所管理的基金是否參與B增發的決定

參考答案:D

解析:本題考查客戶至上的職業道德要求。

申請開展基金銷售業務資格的機構,其技術系統應與()的系統進行聯網測試。

A商業銀行電子銀行部

B中國人民銀行清算中心

C第三方支付公司

D中國證券登記結算公司

參考答案:D

解析:基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準。

基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()個工作日內,對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

A1

B2

C3

D5

參考答案:C

解析:基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內,對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成內容的是()。

A基本管理制度

B內部控制大綱

C部門業務規章

D財務核算

參考答案:D

解析:基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A追求短期收益

B追求高收益

C偏好高風險高收益

D追求穩定收益

參考答案:D

解析:債券基金主要以債券為投資對象,因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金,因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括()。

A內幕信息

B法律要求披露的信息

C客戶資料

D商業秘密

參考答案:B

解析:基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

以下關于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風險收益特征的陳述,錯誤的是()。

A增長型基金的風險大、預期收益高

B平衡型基金的風險、收益介于增長型基金與收益型基金之間

C收入型基金的風險小、預期收益高

D收入型基金的風險小、預期收益低

參考答案:C

解析:一般而言,增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時,正確的做法是()。

A基金管理公司研究人員,可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論

B基金管理公司基金經理需及時根據投資總監的個人要求調整投資指令

C基金管理公司基金經理在投資授權范圍內自主決策,授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告

參考答案:C

解析:本題考查投資管理業務控制的內容。

關于公司型基金的說法,不正確的是()。

A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設立和運營的基本法律文件

C基金不具有獨立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權力機構

參考答案:C

解析:本題考查公司型基金的內容。

關于上市開放式基金(LOF)的表述,錯誤的是()。

A是一種本土化創新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C不可以在交易所進行份額交易

D具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排,使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象

參考答案:C

解析:上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料,應當報()備案。

A中國證監會機構部

B中國基金業協會

C中國證監會派出機構

D中國銀監會

參考答案:C

解析:基金管理人的基金宣傳推介材料,應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查,出具合規意見書,并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

保本基金將大部分資金投資于()。

A股票

B貨幣市場工具

C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

參考答案:D

解析:為能夠保證本金安全,保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為()。

A基金的運作方式

B從基金資產中列支的各項費用及其計提標準

C基金份額發售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較標準、收益風險特征等

參考答案:D

解析:基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較標準、風險收益特征、投資限制等,這是招募說明書中最為重要的信息,因為它體現了基金產品的風險收益水平,可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產品。與此同時,投資者通過將此信息同基金存續期間披露的運作信息進行比較,可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況,從而決定是否繼續信賴該管理人。

關于守法合規職業道德的要求,以下表述錯誤的是()。

A當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時,基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容

B基金從業人員應當積極配合監管機構的監管

C守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

D不負有監督職責的基金從業人員,也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

參考答案:A

解析:基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范,當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時,應選擇遵守更為嚴格的規范。

目前,我國的基金代銷機構除銀行、證券公司、第三方銷售機構以外,還包括()。

A擔保公司

B保險公司

C支付公司

D信托公司

參考答案:B

解析:目前,國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議,代為銷售基金產品,賺取銷售傭金的商業機構,主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

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